רוב המשקיעים לא מודעים לקיומו של שירות ייעוץ למשקיעים. מדובר בשירות ייחודי המעניק למשקיע את הכלים הנדרשים לו בכדי לאתר את אותן השקעות שמתאימות לו באופן אישי ובכך מבטיחות סיכויי הצלחה גבוהים בהרבה. במאמר זה נסביר אודות החשיבות בייעוץ למשקיעים.
שירות ייעוץ למשקיעים
כאשר מדברים על ייעוץ השקעות, לרוב מתכוונים לשירות המוענק על ידי הבנק ואו חברות ההשקעות. אלו כידוע, גופים בעלי אינטרס מובהק ולכן הייעוץ שתקבלו מהם יהיה בוודאי מתוך רצון לגייס אתכם להשקיע באמצעותם. זה אמנם לגיטימי אך מדובר במהלך שטוב עבור מעניק הייעוץ ורע עבור המשקיע. כדי לקבל שירות ייעוץ לקראת השקעה, עלינו לבחון את מעניק הייעוץ ולבדוק האם מדובר בגוף בלתי תלוי שתפקידו היחידי לסייע בידכם ולשמור על האינטרסים שלכם.
לאחר הקדמה ארוכה זו, נסביר מעט אודות הדרך בו ניתן לבנות תקציב ולאתר השקעות:
איך בונים תקציב להשקעות?
כל משקיע מנוסה יודע שכדי להצליח בהשקעות, עליו לפעול בצורה מסודרת ולפי תקציב קבוע מראש. אך, יש שאלות רבות בתהליך בניית התקציב:
- איך בונים תקציב להשקעה?
- איך מגדירים את היכולת שלנו?
- האם אנו ניקח מימון לצורך ההשקעה?
- ועוד..
כלומר, בכדי לעשות את הצעד הראשון בעולם ההשקעות, עלינו ללמוד איך מכינים תקציב ייעודי לטובת ההשקעה. בשלב זה עומדות בפני המשקיע שני אפשרויות:
- למידה עצמית – ניתן ללמוד איך בונים תקציב לבד.
- סיוע של יועץ – לבקש מיועץ פיננסי לסייע בבניית התקציב.
רוב המשקיעים בוחרים באפשרות השנייה מאחר ולימוד עצמי לוקח זמן וגם אז לא בטוח שאנו עושים את העבודה כנדרש. בקשת סיוע מיועץ השקעות פרטי (לא בבנק) בהחלט אפשרית ומומלצת לכל משקיע ומשקיע. מאחר, ולאחר שתחזיקו ביד תקציב מסודר, תהליך איתור ההשקעות הופך לפשוט בהרבה..
איך מאתרים השקעות?
איתור השקעות מחייב היכרות מוקדמת ומעמיקה עם השוק בו אתם בוחרים להשקיע. מי שבוחר להשקיע בשוק ההון, חייב לדעת איך בנוי השוק, מה הן הגורמים שמשפיעים עליו ועוד שלל פרטי מידע נוספים. מי שבוחר להשקיע בשוק הנדל"ן, חייב להכיר את כלל סוגי הנכסים במיקומים השונים ולהבין מה הסיכונים בכל השקעה והשקעה.
איתור השקעה מתבסס בחלקו על השלב הקודם בתהליך, התקציב שהגדרנו משמש כהכוונה לאותן אפיקים בהם אנו יכולים להרשות לעצמנו להשקיע ובכך אנו מצמצמים חלק ניכר מהשוק ויכולים להתמקד בהשקעות שמתאימות לנו.
מה כולל השירות ייעוץ למשקיעים שלנו?
אנו מציעים שירות מאוד ייחודי שפונה בעיקר למשקיעי נדל"ן. בעצם, אנו מסייעים בשלב הראשון בהיכרות עצמית ובניית תקציב לטובת ההשקעה. לאחר מכן אנו מסייעים בהגדרת יעדים וחשיפה לסיכונים ורק לבסוף בהתאם לאפיון של המשקיע, אנו מפנים אותו לאפיק ההשקעה הנכון ביותר עבורו.
כיום, רוב היועצים מתמחים בבניית תקציב ואו באיתור השקעות אך לא משלבים את השניים יחד. אנו מציעים שירות כולל ובעצם מורידים מהמשקיע עול כבד בעלות זניחה ותוך השקעה של מספר שעות בודדות מלוח הזמנים העמוס לעייפה ובכך מעניקים ערך גבוהה לכל משקיע ומשקיע שמבקר במכון.
רוצה לקבל ייעוץ לקראת השקעה? פנה אלינו ונשמח לתאם פגישה!
