אם יש לכם מעט חסכונות בבנק, בוודאי קיבלתם שיחה מהבנק בשלב מסוים בניסיון לעודד אתכם להגיע לפגישה עם יועץ השקעות בסניף. שירות זה אינו נעשה מתוך ידידות או רעות אלא מתוך רצון לעזור לכם לבצע השקעות ומכך שהבנק יגזור קופונים נוספים על חשבונכם במהלך הדרך. כלומר, הבנק אינו נוטל סיכונים על עצמו אך בהחלט צופה להרוויח כל עוד אתם מרוויחים כסף.
יש לא מעט בעיות בייעוץ תלוי זה ולכן נעדיף במרבית המקרים לפנות ליועץ השקעות פרטי,
יועץ השקעות פרטי
כמו שלא סומכים על יועץ משכנתאות של הבנק, כמו שלא סומכים על איש מכירות שמוכר לכם מוצר, כך אסור לסמוך על ייעוץ שאינו בלתי תלוי. הבנק, פועל מתוך אינטרסים כלכליים גרידא, לכן, הייעוץ שאתם מקבלים נוטה לטובת הבנק וזאת על חשבונכם ולבסוף השירות בחינם עולה ביוקר. במקום זאת, עדיף לשלם מעט כסף ליועץ השקעות פרטי שיעשה עבורכם את הבדיקות הראויות ויתאים לכם את ההשקעות המתאימות ביותר.
כדי שיועץ השקעות ייחשב כבעל מקצוע. עליו לבנות מודל להבנת לקוחותיו ולבניית פרופיל משקיע לכל אחד ואחת מהם. זאת, משום שכל משקיע פועל מתוך מניעים שונים ותוך קביעת יעדים אחרים לגמרי. ככל שיועץ ההשקעות מאפיין טוב יותר את לקוחותיו, כך ביכולתו לסייע בהשקעת הכסף באפיקים נכונים יותר וזאת אפילו כאשר התשואה המתקבלת נמוכה מזו המתקבלת באפיקים אחרים.
יועץ השקעות נדל"ן פרטי
כאשר עוסקים בייעוץ השקעות נדל"ן, הדברים אף מורכבים יותר. מאחר ואין גורם מוסדר שמעניק שירותי ייעוץ לקראת ביצוע השקעות נדל"ן. אפילו הבנקים אינם מציעים שירותים אלו. לכן, אין מנוס מפניה ליועץ השקעות פרטי. איתור יועץ השקעות נדל"ן שיעשה את העבודה כנדרש אינה פשוטה. מאחר ולא מעט יועצים מתמחים בנישות השקעה מסוימות ורק מעטים יכולים לטעון שהם בוחנים את כלל השוק על מאפייניו הרבים.
הדרך לקבל החלטות מבוססות ולהרוויח בגדול!
כדי לקבל החלטות נבונות, כדי להרוויח בגדול, עלינו לבחון שני מאפיינים עיקריים:
- אפיון המשקיע.
- אפיון השוק.
רק סנכרון מלא בין מאפייניו של המשקיע ובין אפיקי ההשקעות השונים יבטיחו לכם שתצליחו להרוויח ובגדל. כאשר אנו מדברים על "להרוויח בגדול" איננו מתייחסים רק לנתון המספרי (התשואה), אלא גם לחוויית ההשקעה, לשקט הנפשי בהשקעה ולמגוון פרמטרים נוספים שמאפשרים לנו להמשיך ולהשקיע עוד ועוד ולהרוויח בטווח הארוך את המקסימום שניתן!.
איך אנו פועלים?
במכון האבחון שלנו, מכון יונדלן אנו לא עוסקים בהשערות ואו בניחושים. במקום זאת, אנו מעבירים את המשקיע בתהליך ממושך וממוקד מול מחשב ומול יועץ השקעות נדל"ן. בתום האבחון, המשקיע יודע כמה להשקיע, באיזה תצורה להשקיע וכמובן ביכולתו להבין למה הוא בוחר באפיק השקעה מסוים על פני אפיק אחר..
לקוחות המכון עוברים תשאול ממושך מול מערכת ממוחשבת שבוחנת יחד אתם את מצבם הכלכלי האמיתי, את היכולת שלהם להתמודד עם סיכונים, את טווח ההשקעה ורמת נזילותה וכן הלאה.. בסופו של תהליך, לא רק שהלקוחות נהנים מייעוץ השקעות נדל"ן בלתי תלוי ויעיל, הם אף נהנים מהכוונה מדויקת ומותאמת אישית למידותיהם!
רוצה לקבוע פגישה ולעבור אבחון במכון? השאר פרטים ונתאם עמך תאריך:
