משקיעים ישראליים שרוצים בהשקעות בחו"ל אך קרוב לבית יודעים שיש להם 2 אפשרויות מצוינות להשקעה בטווח של שעה עד שעתיים טיסה מישראל. אילו הן כמובן האיים של יוון וקפריסין ועליהם לשאול את עצמם מי מבית האיים עדיפה עליהם. במאמר זה, אנו ננסה להבין האם להשקיע ביוון או להשקיע בקפריסין?..
לפני שנתחיל במאמר, אנו ממליצים לקרוא את הסקירות הבאות:
השקעות נדל"ן ביוון VS השקעות נדל"ן בקפריסין
איי יוון וקפריסין חולקות את הים התיכון עם מדינת ישראל. ניתן להגיע אליהן בטיסה ישירה ואו באמצעות הפלגה דרך הים. יש לאיים אלו יתרונות רבים בעבור המשקיע הישראלי:
- מרחק קצר למדי ממדינת ישראל.
- עירוב שימושים (לינה ותיירות).
- פוטנציאל לתשואה גבוהה מבישראל.
גם איי יוון וגם האי קפריסין מציעות את אותן המוצרים לתייר, שניהם לחופי הים התיכון, הכלכלות מבוססות על תיירות חוץ, מה שהופך את קבלת ההחלטה בבחירת ההשקעה המועדפת על לפשוטה במעט וזאת מאחר ואנו נתחשב אך ורק בהיבט הכלכלי (עלות רכישה, גובה תשואה, סוגי מיסוי מקרקעין) ועל כך נרחיב כעת:
השקעות נדל"ן ביוון או השקעות נדל"ן בקפריסין – מה עדיף?
כאשר בוחנים את ההיבט הכלכלי בהשקעות נדל"ן, עלינו להתייחס לנושאים הבאים:
- עלות רכישת נכס.
- תשואה צפויה מהנכס.
- מיסוי על רווחים משכר דירה.
אז בואו נראה מי מהם יותר משתלם:
עלות רכישת נכס:
מחירי הדירות והבתים בנדל"ן היווני משתנים ממקום למקום אך הן נמוכים משמעותית מערכן האמיתי וזאת מאחר והמשבר הכלכלי הפוקד את המדינה השפיע במשך שנים על ערך הנכסים. מחירי הדירות והבתים בנדל"ן הקפריסאי משתנים ממקום למקום אך הן נמוכים היסטורית ויש כמובן להבדיל בין חצי האי היווני וחצי האי הטורקי..
- עלות רכישת נכסי נדל"ן ביוון: 3,000,000 ש"ח – 500,000 ש"ח תלוי במיקום ובסוג הנכס.
- עלות רכישת נכסי נדל"ן בקפריסין: 800,000 ש"ח – 100,000 ש"ח תלוי במיקום ובסוג הנכס.
תשואה צפויה מהנכס:
כאשר בוחנים נכסי נדל"ן להשקעה, עלינו להתייחס לשני סוגי תשואה: תשואה הונית מהשבחת הנכס ותשואה תזרימית מהשכרת הנכס. ביוון ובקפריסין ניתן ליהנות מתשואה תזרימית די זהה מאחר ובשניהם מתבססים על תיירות חוץ המגיעה לבקר ומוכנה לשלם דמי שכירות נאים במיוחד.
- תשואה צפויה מנכסי נדל"ן ביוון: 6%-8% תשואה תזרימית + פוטנציאל השבחה לנכסים!!
- תשואה צפויה מנכסי נדל"ן בקפריסין: 4%-8% תשואה תזרימית בעיקרה.
מיסוי על רווחים משכר דירה:
לאחר שרכשנו נכס, השבחנו את הנכס, עמלנו להשיג שוכרים והרווחנו כסף. עלינו לשלם מסים למדינה בה הנכס ממוקם ולמדינת ישראל בהתאם לקיומה או אי קיומה של אמנת מס בין הצדדים. לעתים, מיסוי מקרקעין יכול להשפיע על כדאיות ההשקעה ולכן יש לקחת זאת בחשבון. לצורך ההשוואה, אנו נתייחס רק למסים על ההכנסה ולא על רכישה ואו רישום בעלות.
- מיסוי רווחים מנכסי נדל"ן ביוון: 15%-35% על רווחים מהשכרת הנכס.
- מיסוי רווחים מנכסי נדל"ן בקפריסין: 20% ברווחים מעל 50,000€.
לסיכום,
קפריסין נוחה יותר למשקיעים הרוכשים נכסים קטנים עד בינוניים לשימוש אישי / השכרה רק חלק מהשנה בה הרווחים נמוכים יחסית. יתרה מזאת, אלו הרוצים, יכולים להקים חברה באי ובכך בעצם לקבע את המסים על הרווחים ל-12.5% כמס החברות הנהוג בקפריסין. לעומת זאת, איי יוון מבטיחים תשואה הונית משמעותית עם התאוששות הכלכלה וחזרת מחירי הנכסים למה שהיה מוכר בעבר.
איך מקבלים החלטה? ובכן, אתם מוזמנים ליצור איתנו קשר. אנו מציעים שירותי ייעוץ השקעות נדל"ן בלתי תלויים. ביכולתכם לתאם אבחון מקוון למשקיע ולקבל בדוא"ל פרופיל משקיע שיעזור לכם לקבל החלטות. בנוסף, תוכלו להתייעץ עם יועץ השקעות נדל"ן בנושא להרחבה נוספת והתאמת התשובה אליכם.
