בעבר, רוב משקיעי הנדל"ן היו משקיעים מנוסים ומשופעים בממון. אך בשנים האחרונות יותר ויותר משקי בית פרטיים מגלים את עולם ההשקעות בנדל"ן ומשלבים אותן כחלק מתכנית כלכלית ארוכת טווח לקראת פרישה עתידית לגמלאות.
עניין זה בהשקעות נדל"ן נובע מכך שיותר משפחות מבקשות לעצמן שירותי ייעוץ פיננסי מגורמים שעוזרים להם לנהל את כספם בצורה חכמה יותר ובכך להבטיח יציבות גבוהה יותר ושמירה על רמת חיים גבוהה גם בעתיד הרחוק..
ייעוץ כלכלי למשקי בית ולמשקיעים
ייעוץ כלכלי למשקי בית נעשה לרוב על ידי כלכלן אשר מחשב יחד עם בני המשפחה את כלל ההכנסות וכלל ההוצאות ולאחר מכן משקף להם את מצבם האמיתי וגורם להם לנהל את יתרות כספם בחוכמה.
יועץ כלכלי מקצועי ידע לעבור עם לקוחותיו ממצב של שקיפות וניהול משק בית אפקטיבי למצב של חיסכון קבוע ומתמשך שישמש בעתיד לטובת השקעות נדל"ן המבטיחות יציבות גבוהה בטווח הארוך ושקט נפשי בעתיד.
ייעוץ כלכלי לקראת השקעה בנדל"ן
במידה ומשק בית מתנהל כשורה, במידה ומשקיע מצליח לחסוך די כסף מידי חודש, ביכולתו של היועץ הכלכלי להתחיל לחשוב בגדול ולבנות תכנית ארוכת טווח אשר בסופה החזקות במספר נכסים מניבים שישמשו את המשפחה / את המשקיע כמקור פורה וכהכנסה ראויה לעתיד לבוא.
כאשר מגיעים למצב זה, יש 2 דרכים בהם היועץ יכול לפעול:
- לבנות עבור לקחותיו תכנית פעולה מסודרת בעצמו.
- להפנות את הלקוחות ליועץ השקעות נדל"ן מקצועי.
בעוד האפשרות הראשונה קיימת, רוב היועצים יעדיפו להפנות את הלקוחות ליועץ השקעות נדל"ן וזאת מאחר וליועץ השקעות נדל"ן יש התמחות בתחום הספציפי של השקעות נדל"ן ומשום כך יש ביכולתו את הידע העדיף בכדי להביא לידי תרומה מכרעת עבור הלקוחות.
תהליך ייעוץ השקעה למשקי בית
יועץ השקעות נדל"ן יבחן את המצב הכלכלי של משק הבית על סמך נתונים שנאספו על ידי היועץ הכלכלי ואו על ידי בחינה מחודשת ליישור קו ועדכון נתונים. לאחר מכן, ביכולתו של היועץ לעבור עם הלקוחות על פני ערוצי השקעה שונים בכדי לבחון אילו השקעות מתאימות להם ברמת הסיכון וההזדמנות. כאשר בסופו של דבר, הצדדים יבחנו מספר מצוצמם של אפיקים מתאימים ויבחרו את אפיק ההשקעה המתאים ביותר עבורם.
במקרים רבים, הלקוחות מבקשים מיועץ ההשקעות לזהות עבורם את אותן נכסים והשקעות שמתאימים להם בצורה הטובה ביותר. לשם כך, יועצי הנדל"ן שלנו נעזרים בשיטה ייחודית שפותחה ביונדלן ואשר נקראת "שיטת הטלסקופ" ובאמצעותה ניתן לאתר את ההשקעה האופטימלית למשקיע.
רוצים להתייעץ עם יועץ כלכלי למשק בית ואו עם יועץ השקעות נדל"ן? פנו אלינו!
